Налоговый вычет на добровольное страхование жизни от 600 ₽
Какой налоговый вычет можно получить, если уплачиваешь взносы на добровольное страхование жизни. Можно ли оформить налоговый вычет, если оплачиваешь страховку родственника. Какие нужны документы, чтобы оформить налоговый вычет по расходам на добровольное страхование жизни?
Условия для налогового вычета
В каких случаях можно оформить налоговый вычет за добровольное страхование жизни?
Вы можете оформить налоговый вычет, если вы работали, уплачивая налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%, и оплачивали страховые взносы по договору (договорам) добровольного страхования жизни, заключенному (заключенным) со страховой организацией в свою пользу, а также в пользу:
1. супруга (супруги);
2. родителей (в том числе усыновителей);
3. детей (подопечных).
Такие договоры должны заключаться на срок не менее пяти лет.
Вы можете оформить налоговый вычет, если вы работали, уплачивая налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%, и оплачивали страховые взносы по договору (договорам) добровольного страхования жизни, заключенному (заключенным) со страховой организацией в свою пользу, а также в пользу:
1. супруга (супруги);
2. родителей (в том числе усыновителей);
3. детей (подопечных).
Такие договоры должны заключаться на срок не менее пяти лет.
Размер налогового вычета
Каков размер налогового вычета за добровольное страхование жизни?
Размер налогового вычета по расходам на добровольное страхование жизни ограничен. Он не может превышать 120 000 рублей в год (начиная с расходов 2024 года — 150 000 рублей). То есть возвращается 13% от этой суммы. При этом он суммируется с другими социальными вычетами (за исключением вычетов по расходам на обучение детей, благотворительность и дорогостоящее лечение). Таким образом, 120 000 рублей будет общей суммой для всех социальных вычетов, которые вы сможете заявить за год.
Размер налогового вычета по расходам на добровольное страхование жизни ограничен. Он не может превышать 120 000 рублей в год (начиная с расходов 2024 года — 150 000 рублей). То есть возвращается 13% от этой суммы. При этом он суммируется с другими социальными вычетами (за исключением вычетов по расходам на обучение детей, благотворительность и дорогостоящее лечение). Таким образом, 120 000 рублей будет общей суммой для всех социальных вычетов, которые вы сможете заявить за год.
Документы для оформления
Какие нужны документы на налоговый вычет при добровольном страховании жизни?
1. налоговую декларацию 3-НДФЛ за каждый год, в котором оплачивалось добровольное страхование жизни;
2. справку 2-НДФЛ (за каждый год, в котором оплачивалось добровольное страхование жизни);
3. копию договора со страховой компанией (если информация о наличии у страховщика лицензии не указана в договоре, то к договору необходимо приложить заверенную подписью руководителя и печатью копию лицензии страховой компании);
4. копии платежных документов, подтверждающих уплату взносов (например, кассовых чеков, квитанций к приходным кассовым ордерам, платежных поручений, банковских выписок и тому подобное);
5. копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое вы уплатили взносы (свидетельство о браке, свидетельство о рождении ребенка (документов об установлении опеки (попечительства) или усыновлении).
1. налоговую декларацию 3-НДФЛ за каждый год, в котором оплачивалось добровольное страхование жизни;
2. справку 2-НДФЛ (за каждый год, в котором оплачивалось добровольное страхование жизни);
3. копию договора со страховой компанией (если информация о наличии у страховщика лицензии не указана в договоре, то к договору необходимо приложить заверенную подписью руководителя и печатью копию лицензии страховой компании);
4. копии платежных документов, подтверждающих уплату взносов (например, кассовых чеков, квитанций к приходным кассовым ордерам, платежных поручений, банковских выписок и тому подобное);
5. копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое вы уплатили взносы (свидетельство о браке, свидетельство о рождении ребенка (документов об установлении опеки (попечительства) или усыновлении).
Как подать заявку?
Налоговый вычет за добровольное страхование жизни — прекрасная возможность вернуть некоторую сумму денег, хотя это и займёт какое-то время. Если вы до сих пор боитесь связываться со «всеми этими бумажками», то обратитесь к нам, по телефону +7 (903) 366-05-52 или закажите звонок по форме, мы поможем вам собрать и правильно оформить документы.
